TIGER 미국나스닥100 ETF 수수료, 배당, 세금 총정리

뭐 매번 하는 이야기지만 증시가 계속 불안 불안합니다. 다들 기대했던 IPO 기대 공모주였던 빅히트도 첫날 따상에 실패하며 연일 하락하고 있는데요. 저도 빅히트 청약에 참가했었는데 다행히 공모주로 받은 4주 모두 고점에 탈출이 가능했답니다.

이게 꾸준히 주식에 관심을 갖고 조금씩 투자를 시도해본 결과 감이 좋아진걸까요? 335000원에 팔고 탈출했는데 참 다행이라고 생각되네요. 빅히트는 아직 공모가보다는 높지만 180,000원 선이 깨진 상태입니다. 이로 인해 한동안 IPO 열풍이 좀 사그라들지 않을까 싶어요.

만약 내가 빅히트를 계속 보유했다면? 상한가에 따라 들어갔다면? 상상만해도 머리가 지끈지끈한데요. 주식은 항상 조심해야 한다는 것을 다시 한번 느끼게 되네요. 오늘은 이렇게 하루하루 불안에 떨지 않고 마음 편히 저축처럼 투자할 수 있는 ETF에 대해 알아볼까 해요.

요즘은 적금, 예금 이자율이 해도 해도 너무 낮잖아요? 따라서 저축금액의 일부는 ETF에 적립식으로 넣어보려고 합니다. 바로 TIGER 미국나스닥100 ETF인데요. 사실 예전에 소개해 드렸던 QQQ와 거의 유사한 국내 ETF입니다.

적립식 계좌는 제가 따로 투자하고 있는 거치식 미국 주식과는 계좌를 분리하고 싶었는데, 다른 증권사 만들기엔 관리하기가 귀찮았어요. 그래서 국내 계좌는 적립식, 해외 계좌는 개인 투자로 분리하려고 알아본 ETF에요.

알고 보니 개인연금저축으로도 많이 활용하고 있는 ETF인데요. 오늘은 요 TIGER 미국 나스닥 100 ETF 거래 시 고려해야 할 수수료, 배당, 세금 등 총정리했습니다.

TIGER 미국나스닥100 개요

이름에서 알 수 있듯이 NASDAQ 100 지수를 추종하는 ETF인데요. 미래에셋에서 운용하고 있는 ETF입니다. 구성 종목을 보면 애플, 마이크로소프트, 아마존, 페이스북, 구글 등이 투자비중 상위를 차지하고 있구요. 나머지도 유망한 나스닥 기업들로 채워져 있습니다. QQQ랑 거의 유사합니다.

QQQ는 지난 포스팅 참고하시구요.

미국 ETF QQQ

미국 ETF QQQ

그간의 수익률을 보면 1개월 +3.2%, 3개월 +4.6%, 6개월 +24.6%, 1년 42.5%로 아주 우수합니다. 그래프를 보아도 정말 꾸준히 상승했다는 것을 알 수 있어요. 2014년에 비하면 거의 3배 상승했네요 ㅎㅎ

TIGER 미국나스닥 100 ETF 주가 차트

참고로 TIGER 미국 나스닥100 ETF는 환헤지를 하지 않아 환율변동성에 그대로 영향을 받는데요. 비슷한 ETF인 KODEX 미국나스닥100선물 ETF는 환헤지를 하는 ETF므로 비교해 보시면 될 것 같네요.

TIGER 미국나스닥 100 배당, 배당금

배당에 대해서는 정확히 표시된 자료를 찾기가 어려운데요. 그때그때의 공지를 확인해야 할 것 같습니다. 정확히 나와있지는 않지만 QQQ와 구성이 비슷하다고 봤을 때 1% 미만일 것으로 보입니다. 배당은 안정적인 시세차익에 딸려오는 서비스 정도로 생각하면 좋을 것 같네요.

지급기준일은 매년 1,4,7,10월 마지막 영업일이라고 하는데요. 일 년에 4번에 걸쳐 지급합니다. 2019년 기준 주당 20원을 배당했으니 배당수익률은 대략적으로 0.043%x4 = 0.17% 정도라고 보면 될 것 같아요. 그냥 배당은 신경 쓰지 마세요 ㅎㅎ

배당을 원한다면 고배당주, 고배당 ETF등을 가입하면 됩니다. 하지만 배당을 보면 많아 봤자 5~6%의 배당률인데 주가가 그 이상 떨어지는 것을 많이 보았고 회복에도 오래 걸리더라구요. 그래서 주가가 안정적으로 상승하는 TIGER 미국나스닥100이 더 유리하다고 판단돼요.

TIGER 미국나스닥100 수수료, 세금

보수율인 수수료는 0.49% 인데요. 약간 비싼 편인 것 같아요. 수수료는 1년에 한 번 보수로 지불하게 됩니다.

TIGER 미국나스닥100 세금의 경우 매매차익에 대해 배당 소득세로 15.4% 과세가 되며, 배당금에 대해서도 15.4% 과세가 됩니다. 배당은 거의 없으니 그렇다 쳐도 매매차익에 15.4%라니!! 연금저축을 활용하면 이 세금을 좀 절약할 수 있다고 하는데, 아래서 알아보죠.

미국 QQQ ETF와 비교

미국의 QQQ ETF는 수수료(보수)가 더 저렴해요. QQQ도 0.2%로 보수율이 비싼 편인데 0.49%에 비하면 아주 저렴해 보이네요. 그 외에는 환전비용, 거래수수료, 세금에서 TIGER 미국나스닥100 ETF가 모두 유리합니다.

왜냐하면 다들 아시 듯 환전을 하려면 환전수수료가 들구요. 거래수수료도 해외 주식이 더 비싸구요. 매매차익에 대한 세금도 해외 주식, ETF는 22%로 국내 해외 ETF의 15.4%보다 더 비싸요. 대신 QQQ의 경우 250만 원 이내의 매매차익까지는 비과세이니 참고하세요.

따라서 세세한건 투자규모 등에 따라 달라지겠지만 제 기준에서는 ETF를 투자한다면 QQQ보다는 TIGER 나스닥100 ETF가 유리하다는 결론입니다. 지금 보니 해외 주식은 개별종목에 직접 투자하는 경우에 활용하는 게 좋을 것 같네요.

연금저축 활용

작은 팁이 있다면 연금저축을 활용하는 방법이 있는데요. 매매차익과 배당소득에 대한 과세 부분이 과세 이연이 가능합니다. 나중에 연금으로 받을 때 연금소득세(3.3%~5,5%)나 연금 외 수령할 때 기타 소득세(16.5%)로 내게 됩니다. 조삼모사 같기는 하지만 나중에 내는 게 약간이라도 이익이라고 하네요.

그리고 개인연금으로 저축하면 소득공제 혜택까지 있는데요. 공제받은 세금으로 재투자하는 경우는 복리 효과까지 기대할 수 있답니다. 복리효과에 수익률도 좋아서 국민연금보다도 노후자금 마련에 좋은 것 같아요.

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연금저축 활용이 좋은 점만 있는 것은 아닌데요. 연금을 수령할 때까지 20~30년은 투자해야 한다는 점이에요. 그리고 시장에 실시간으로 유연하게 대응이 어렵죠. 강제로 장기투자가 된다는 점은 좋을 수도 있겠네요 ㅎㅎ

오늘은 저축처럼 조금씩 모아가기 좋은 ETF TIGER 미국나스닥100 수수료, 배당, 세금, 미세 팁 등에 대해서 알아보았는데요. 참고로 연금저축 활용 시 소득공제는 한도가 있으니 아래 연말정산 포스팅 참고해 주세요~

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